您所在的位置:福全网>家居>永利娱手机投注官网_非法放贷定罪处罚依据首次明确,情节严重可处非法经营罪

永利娱手机投注官网_非法放贷定罪处罚依据首次明确,情节严重可处非法经营罪

2020-01-11 15:37:51 作者:匿名 阅读:4635

 

永利娱手机投注官网_非法放贷定罪处罚依据首次明确,情节严重可处非法经营罪

永利娱手机投注官网,10月21日 全国扫黑办举行第二次新闻发布会,针对扫黑除恶专项斗争再发布四个法律文件,分别为国家监委与最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部(下称“两高两部”)联合印发的《关于在扫黑除恶专项斗争中分工负责、互相配合、互相制约严惩公职人员涉黑涉恶违法犯罪问题的通知》、“两高两部”联合印发的《关于办理非法放贷刑事案件适用法律若干问题的意见》《关于办理利用信息网络实施黑恶势力犯罪刑事案件若干问题的意见》、《关于跨省异地执行刑罚的黑恶势力罪犯坦白检举构成自首立功若干问题的意见》。

会上,最高人民法院副院长、全国扫黑办副主任姜伟解读《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》(下称“意见”)。据悉,意见首次明确了非法放贷行为定罪处罚依据,规定违反国家规定,未经监管部门批准或者超越经营范围以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序即属于非法放贷。情节严重的按照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

首次为认定非法放贷统一标准

据悉,近年来为获取高额利息,非法放贷者往往有组织地采用暴力、威胁等方式催收,形成非法放贷、讨债团伙,很容易蜕变为黑恶势力。正是由于获利快,收益高,非法放贷也成为一些黑恶势力敛财的重要手段。但长期以来对非法放贷的认定缺乏明确统一标准,是否应该纳入刑事法律调整范围存在争议。

为此《意见》专门对此作出规定,明确非法放贷行为定罪处罚依据,违法国家规定,未经监管部门批准或者超越经营范围以营利为目的,经常性地向社会不特定对象发放贷款(即两年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上的),扰乱金融市场秩序即属于非法放贷。

明确量刑标准,情节严重的按非法经营罪处罚

姜伟介绍,意见明确了量刑标准,将打击目标锁定社会危害性最为突出的非法高利放贷,明确在定罪量刑时以单次实际年利率超过36%的非法放贷为基准,并且从非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷数量以及所造成的危害后果等几个方面,规定了“情节严重”和“情节特别严重”的具体标准。意见明确,情节严重的按照刑法第二百二十五条第(四)项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

此外,《意见》针对非法放贷活动易于衍生上下游犯罪的特点,明确除刑法、司法解释另有规定外,为从事非法放贷活动,实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为,构成犯罪的,应当择一重罪处罚;

为强行索要因非法放贷而产生的债务,实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为,构成犯罪的,依法应当数罪并罚。

意见还明确规定,对黑恶势力从事非法放贷活动应当从严惩处。据姜伟介绍,黑恶势力非法放贷的,据以认定“情节严重”或“情节特别严重”的非法放贷数额、违法所得数额、非法放贷对象数量起点标准,均低于一般非法放贷的入罪标准和加重处罚标准。“充分体现了区别对待、从严惩处的政策精神”。姜伟说。

明确情节严重才追究刑事责任,保护正常民间借贷活动

会上,有记者提问,民间借贷是民营中小微企业融资的重要途径,此次意见将部分违反国家规定未经批准经常性向社会不特定对象发放贷款的行为作为犯罪处理,是否会影响正常的民间借贷活动?是否会加剧民营中小微企业融资难问题?

姜伟回应,必须明确的是非法放贷和民间借贷是两种性质截然不同的行为,非法放贷已经脱离了民间借贷所具有的个体偶然互助式的模式,具备借款对象不特定性,出借行为反复性和借款目的的营利性特征,是一种非法金融业务活动。

打击非法高利放贷,有利于保护合法的民间借贷行为,有利于维护正常的市场环境。

姜伟强调,非法放贷行为必须“以营利为目的”“2年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上”且要达到情节严重的程度才能以非法经营罪追究刑事责任,以避免打击面扩大,确保正常的民间借贷活动不受影响。

南都记者 蒋小天 发自北京

特木信息门户网